¿Necesito un testamento? ¿Qué hace realmente un testamento?

 

Si fallece y tiene un testamento:

• Su propiedad y activos se distribuirán a sus beneficiarios según sus deseos.

 

Si fallece y no tiene testamento:

• La ley estatal rige quién obtiene sus bienes y activos; esto se denomina "morir intestado".

• Por lo general, su cónyuge y / o hijos tendrán prioridad y heredarán sus posesiones, pero eso no es necesariamente cierto.

• Si no tiene cónyuge ni hijos, el proceso se vuelve mucho más complicado.

 

¿Cuándo necesitas un testamento?

Hay mucho debate entre los profesionales sobre

quien necesita un testamento. Mientras puedas hacer el argumento

que siempre es mejor tener testamento, aquí están los

categorías específicas de personas que necesitan (y que

no necesito) un testamento.

 

¿Estás casado? Necesitas un testamento.

Si está casado, entonces necesita un testamento porque su cónyuge es alguien que está tan estrechamente vinculado a usted que es importante que ponga por escrito si él o ella obtiene sus bienes después de su muerte.

 

Tradicionalmente, su cónyuge probablemente heredaría sus activos incluso si usted muere sin un testamento, pero no debe dejar eso al azar. Además, si desea que otra persona que no sea su cónyuge reciba alguno de sus bienes, deberá incluirlo en su testamento porque no es el valor predeterminado.

 

¿Tiene hijos? Necesitas un testamento.

Si tiene hijos, necesita un testamento porque es probable que sus hijos hereden sus cosas si muere intestado, después de su cónyuge, pero no necesariamente. Esto significa que si desea que sus hijos hereden después de su cónyuge, debe dejarlo por escrito para que no haya lugar a errores o interpretaciones por parte de los tribunales. Además, si no desea que uno de (o todos) sus hijos herede, debe hacerlo por escrito.

 

Ya sea que desee que sus hijos hereden sus bienes o no, es probable que tenga sentimientos al respecto de una forma u otra. Por esta razón, es muy importante que tenga un testamento para que la decisión la tome usted, no el estado.

 

Otra razón por la que un testamento es importante si tiene hijos es porque nombra un albacea de su patrimonio y un tutor de sus hijos. El albacea es responsable de distribuir sus activos y el tutor es responsable de criar a sus hijos. A quién nombras como albacea y como tutor es de vital importancia para la forma en que tus hijos heredan y cómo se crían.

 

Puede (y debe) cambiar su testamento con el tiempo. Por ejemplo, si tiene dos hijos, cree un testamento y, diez años después, tenga otro hijo, deberá actualizar su testamento para incluir a su tercer hijo.

 

¿Tiene un patrimonio neto positivo? Necesitas un testamento.

Si es soltero y no tiene hijos, pero tiene un patrimonio neto positivo, entonces debe tener un testamento. Específicamente, si tiene activos que superan los $ 100,000, realmente querrá tener un fideicomiso en vida que entre en vigencia inmediatamente después de su firma.

 

Cuando tiene activos que deben distribuirse cuando muere, casi siempre es más fácil para su familia tener un testamento o un fideicomiso.

 

En torno a la muerte, la claridad es la palabra clave.

 

¿Eres joven, arruinado, soltero y no tienes hijos? No necesitas testamento (todavía).

Su testamento dirige la distribución de activos y si no tiene muchos activos para distribuir, entonces puede estar bien sin un testamento. Por ejemplo, mi amiga Susan es soltera, no tiene hijos, tiene 28 años y tiene muchas deudas por préstamos estudiantiles. Susan realmente no necesita un testamento todavía porque no tiene dependientes y no tiene activos.

 

Si se casa, tiene hijos o adquiere activos (dinero o propiedad), entonces es una buena idea obtener un testamento.

 

Cómo establecer un testamento

Debido a que la redacción de un testamento puede generar muchas preguntas, le recomiendo que se comunique con los planificadores patrimoniales que pueden ayudarlo a responder todas sus preguntas. Porque cuando se trata de la planificación patrimonial y de decidir las cosas que tiene que decidir, querrá recibir el asesoramiento de un equipo experto.

 

Al final del día, no vale la pena cometer un error. De esta manera, usted tiene el control total sobre estas decisiones importantes mientras está vivo y puede conocer todas las diferencias entre, por ejemplo, los testamentos (que entran en vigencia cuando usted muere) y los fideicomisos en vida (que entran en vigencia inmediatamente después de su firma). ).

 

Resumen

• Un testamento es un documento legal que dicta la distribución de los activos cuando muere. Si muere sin testamento, rige la ley estatal.

• Definitivamente necesita un testamento si está casado, tiene hijos o tiene muchos bienes.

• Es posible que no necesite un testamento si es joven, soltero, sin hijos y sin dinero.

• Cuando sea el momento de preparar un testamento, asegúrese de contratar a un abogado para que lo redacte. Un testamento puede ayudar a su familia a evitar conflictos cuando muera, y no es algo que deba redactar usted mismo.

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Nuestro equipo en MK Law tiene la experiencia para redactar un testamento o fideicomiso que se adapte a sus necesidades. No lo pospongas, ya que la vida es frágil. Por lo general, podemos obtener suficiente información de usted para redactar un testamento con una consulta GRATUITA de 30 minutos. Llámenos hoy al 516-500-7711 para programar una cita.